Разблокировка счёта и разбор ситуации с банком — работа в Москве

Попалась на мошенников, попросили зайти в "корпоративный" айклауд, после чего заблокировали телефон.

Т-Банк ограничил операции по моему личному счёту физического лица и запросил пояснения и документы в рамках 115-ФЗ. Расчётный счёт ИП работает без ограничений. Ответ необходимо подготовить как можно скорее. Я работаю как ИП по договорам комиссии и организую приобретение товаров на Wildberries. Клиент перечисляет на расчётный счёт ИП два отдельных вида платежей: 1. Целевые денежные средства для приобретения товаров по договору комиссии. 2. Комиссионное вознаграждение, являющееся моим доходом. Товарный бюджет я переводил со своего расчётного счёта ИП на принадлежащую мне личную карту Т-Банка. Затем деньги перечислялись трём или четырём физическим лицам, являющимся моими родственниками. Они оплачивали согласованные товары через свои личные кабинеты Wildberries. Можно документально восстановить всю цепочку движения средств: клиент ? расчётный счёт ИП ? личный счёт ? карта родственника ? заказ Wildberries ? кассовый чек. Имеются договоры с клиентами, банковские выписки, поручения с артикулами товаров, подтверждения переводов, сведения о заказах и чеки Wildberries. Суммы чеков можно сопоставить с переводами. Вероятно, ограничение было вызвано серией примерно из 15 однотипных операций в течение одного дня. Размер большинства переводов составлял от 3 500 до 4 000 рублей. Ранее работа велась по такой же модели, но операций было меньше, а суммы были ниже. Банк не уточняет конкретные подозрительные операции и просит предоставить общее пояснение о назначении всех поступлений и списаний, подтверждение дохода, договоры . Необходим юрист с практическим опытом прохождения проверок по 115-ФЗ именно по личным счетам физических лиц, связанным с деятельностью ИП. Требуется: 1. Проанализировать банковский запрос, договор комиссии, выписки и подготовленный проект пояснений. 2. Оценить юридические и налоговые риски использования личного счёта для перечисления товарного бюджета. 3. Оценить порядок привлечения родственников для оплаты товаров и определить, какие подтверждающие документы необходимы. 4. Подготовить итоговое пояснение для Т-Банка. 5. Сформировать перечень приложений и проверить реестр движения средств и чеков. 6. Помочь правильно отделить товарный бюджет от комиссионного вознаграждения и личных операций. Документы предоставлю выбранному специалисту конфиденциально. Нужна срочная помощь с подготовкой и проверкой ответа.

Пожелания и особенности: Яндекс банк прислал запрос о предоставлении документов до 11 числа. Для меня это важный банк, потому что сбер, т банк, альфа, втб уже заблокированы. Требуется консультация и подготовка правильных документов.

Нужно составить грамотное обращение в Центральный банк по поводу ограничений по банковской карте: описать ситуацию, попросить проверить законность ограничений и содействовать в их снятии.

Консультация по выводу средств с ОБС 275ФЗ на расчетный счет.

Пожелания и особенности: Нужно разблокировать счет вб банк.