Юристы — работа в Москве

Для физического лица. Составление документов, консультация. Составить: Выполнить требования банка. Ранее 01.06.2025 я на криптовалютной бирже ByBit осуществил стандартную P2P-обмен операцию про продаже N стейблкоинов USDT на фиатные рубли по рыночному курсу. Для этого я предоставил покупателю свой номер телефона, привязанный к банковской карте ВТБ банка, чтобы покупатель перевёл мне средства через Систему быстрых платежей (СБП). После успешной сделки полученные средства я перевёл себе на счёт другого банка, чтобы положить на действующий накопительный счёт с ежедневным процентом, чтобы не лежали без дела. Через пару дней мне в банке ВТБ заблокировали данный счёт и доступ к дистанционному банковскому обслуживанию (ДБО), включая к моему личному кабинету в онлайн банкинге. После чего я обратился в отделение банка ВТБ, чтобы узнать причину, на что мне пришёл письменный ответ по почте: “В ответ на Ваше обращение, зарегистрированное за номером N, Банк ВТБ (ПАО) (далее – Банк) сообщает следующее. Банк осуществляет свою деятельность на основании заключенных с клиентами договоров, в т.ч. Правил комплексного банковского обслуживания / условий предоставления услуги «Дистанционное банковское обслуживание», требований законодательства РФ и нормативных актов Банка России. В соответствии с п.4.13 «Правил комплексного обслуживания физических лиц в Банке ВТБ (ПАО)», Банк приостановил проведение операций по Вашим счетам в рамках технологии дистанционного доступа к счету (далее – блокировка ДБО) по причине выявления признаков, указывающих на необычный характер операций, приведенных в Методических рекомендациях Банка России от 06.09.2021 № 16-МР. При этом ограничений на прием распоряжений на бумажном носителе, оформленных надлежащим образом, не вводилось. Решений об отказе в выполнении распоряжений о совершении операций в соответствии с пунктом 11 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ не принималось. Для рассмотрения вопроса о снятии указанных выше ограничений на проведение операций по Вашим счетам, предлагаем Вам предоставить в обслуживающий офис Банка следующие документы и сведения: подробные пояснения в отношении проводимых по счету операций (зачисления денежных средств от сторонних физических лиц, списания денежных средств в пользу других физических лиц, снятия наличными, переводы между собственными счетами, открытыми в разных кредитных организациях и т.п.), сведения и документы, подтверждающие источники происхождения денежных средств, сведения и документы, подтверждающие целевое направление расходования денежных средств, в т.ч. снятых наличными, документы, подтверждающие Ваш доход (2-НДФЛ, в случае если Вы являетесь генеральным директором компании/ИП – последняя заверенная налоговая декларация по компании/ИП, заверенные платежные поручения об оплате налогов по счету компании/ИП за посл. отчетный период), расширенные выписки по счетам, открытым в сторонних кредитных организациях (в табличном виде). Для получения информации о результатах рассмотрения перечисленных выше сведений и документов (в случае если они предоставлялись ранее) необходимо обращаться в обслуживающий офис Банка. Дополнительно сообщаем, что решение Банка о приостановке проведения операций по счету клиента и предоставлению других услуг в рамках технологии дистанционного доступа к счету, не является основанием для реализации клиентом права на обжалование данного решения в порядке, предусмотренном пунктами 13.4, 13.5 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ.“ Хочу проконсультироваться с вами по данному вопросу, чтобы снять наложенные банком ограничения путём удовлетворения их запроса. Но, к сожалению, не совсем понимаю, как это правильно сделать.